De portfolio-score is een samengesteld cijfer van 0 tot 100 op basis van vier subscores — diversificatie, risico, kosten en valuta — die elk met gedocumenteerde grenzen uit de eigen portefeuillegegevens worden berekend.
Ook bekend als: score-driehoek, portfolio score, subscores
Geschreven en onderhouden door Halio · berekend in src/lib/portfolioScorecard.ts (buildScorecard)
Kort antwoord
De portfolio-score vat vier dimensies samen: diversificatie, risico, kosten en valuta. Elke dimensie krijgt een cijfer van nul tot tien op basis van vastgelegde grenzen, met de onderliggende getallen erbij. Het gemiddelde wordt op honderd geschaald. Met minder dan twee onderbouwde dimensies verschijnt er geen totaalcijfer.
score = gemiddelde(subscores met data) × 10, alleen bij ≥ 2 subscoresDe grenzen zijn stuk voor stuk vastgelegd en lineair tussen de ankerpunten. Een grootste positie tot tien procent geldt als breed, boven vijftig procent als één-positie-risico. Bij elke subscore staat de onderbouwing met je eigen getallen erbij, zodat je kunt controleren waar het cijfer vandaan komt in plaats van een oordeel te moeten geloven.
Ontbreekt de TER van je fondsen of is er te weinig koershistorie voor volatiliteit, dan is die subscore expliciet onbekend en telt hij niet mee. Onder twee onderbouwde dimensies verschijnt er geen totaalscore. Een stille vijf zou een portefeuille met ontbrekende data hetzelfde laten lijken als een gemiddelde portefeuille.
Waar een subscore aandacht vraagt, stelt Halio een neutrale beslisvraag met het bedrag erbij: als je grootste positie twintig procent daalt, is de impact zoveel euro — past die afhankelijkheid bij de grens die je vooraf koos? Dat is geen koop- of verkoopadvies en zal het ook niet worden.
Op je dashboard als score-driehoek: één totaalscore, vier subscores met onderbouwing en een beslisvraag waar dat relevant is.
Check je eigen portefeuilleDan hebben minder dan twee van de vier dimensies voldoende data. Vaak ontbreekt de TER van je fondsen of is er te weinig koershistorie voor volatiliteit.
Het betekent dat een dimensie buiten de gedocumenteerde grenzen valt, met de getallen erbij. Of dat een probleem is, hangt af van je doel en horizon — die kent Halio niet.
Primaire bronnen voor de standaard achter deze definitie. Bronnenlijst bijgewerkt op 11 juli 2026; controleer actuele cijfers bij de bron.